Besonderheit Makler

Wenn es um Beratung geht, ist die Unabhängigkeit des Beraters von essenzieller Bedeutung. Aus diesem Grund sind wir auf unseren Status als Finanzmakler besonders stolz.

Hierzu eine kurze Erläuterung zum Maklerstatus: Versicherungsmakler sind nicht vertraglich an eine Versicherungsgesellschaft gebunden, sondern stehen als „treuhänderähnliche Sachwalter“ der Interessen des Versicherungsnehmers (Kunden) auf dessen Seite. (Quelle: Wikipedia).  Somit sehen wir uns als Organ, welches die Interessen unserer Mandaten gegenüber den vielen verschiedenen Finanzinstituten vertritt.

Unabhängigkeit als Herausforderung

Die größte Herausforderung in unserem Job ist es, diesen extrem schnelllebigen und innovativen Markt im Blick zu behalten. Schließlich bringt es nicht viel, annähernd alle Gesellschaften und Produkte vermitteln zu können, wenn man Sie nicht kennt und vergleichen kann. Um dies zu gewährleisten, benutzen wir mehrere raffinierte Vergleichsprogramme, um ein möglichst genaues Bild von Preis-Leistungsangebot, dem Kleingedruckten, der Solidität und der Solvabilität (Finanzstärke) zu bekommen. Zusätzlich bilden sich unsere Berater im Außendienst permanent weiter und nehmen regelmäßig an Schulungen teil.

Konzeptberatung

Unser Schwerpunkt ist die Konzeptberatung, welche sich von Versicherungen, über Konten, Kredite, Geldanlagen, bis hin zur Altersvorsorge erstreckt. Dieses Vorgehen ist besonders sinnvoll, da es in den einzelnen Bereichen eine Vielzahl von Überschneidungen gibt und somit die beste Möglichkeit darstellt, Doppelversicherung oder Deckungslücken zu vermeiden.

Darüber hinaus genießen Sie als Klient den Luxus, nur einen Ansprechpartner für alle Themen zu benötigen, was zusätzlich in vielen Lebenslagen von Vorteil sein kann. Stellen Sie sich beispielsweise vor, das Familienoberhaupt verstirbt und nun müssen die Ehepartner oder die Kinder sich plötzlich einen Überblick über die finanzielle Gesamtsituation verschaffen. Hierfür müssen Sie als erstes einmal herausfinden, welcher Berater, bzw. welche Versicherung für welchen Produktbereich verantwortlich ist. Wenn dann noch hinzukommt, dass eventuell Fristen für die Inanspruchnahme von Leistungen zu beachten sind, kann es bis zum Verlust des Versicherungsschutzes führen. Bei uns reicht hierfür ein simpler Anruf.

Situationsanalyse

Kern und wichtigstes Element um die Qualität unserer Beratung zu gewährleisten, ist eine möglichst genaue und umfangreiche Erfassung Ihrer aktuellen Lebenssituation. Hier verhält es sich ähnlich, wie beim Arzt: Je umfangreicher die Untersuchung und die Informationen, desto besser und genauer die Diagnose und die Möglichkeiten zu reagieren, falls es nötig ist. Im Umkehrschluss bedeutet es natürlich auch, dass das Verschweigen von Informationen oder das Ablehnen von Untersuchungen zu Fehleinschätzungen führen kann und möglicherweise potentiell gefährlich ist. Das Gleiche trifft auf die Finanzberatung zu. Ein umfangreiches Wissen über Ihre Lebenssituation, hilft uns, Ihnen einen größtmöglichen Handlungsspielraum zu verschaffen, um Ihr Finanzkonzept regelmäßig auf die Veränderungen des Lebens anzupassen.

Vorgehensweise

Das von uns vorgestellte Konzept, stellt Ihre bisher getroffenen Produktentscheidungen und unsere Empfehlungen gegenüber, wobei Sie auf einen Blick Versorgungslücken und Einsparpotentiale erkennen können. Ein solches Konzept stellt unserer Meinung nach ein Optimum für Ihre Situation dar. Trotz allem betrachten wir uns als Berater und nicht als Verkäufer. Unser Ziel ist es, Sie mit dem nötigen Wissen auszustatten, um für sich selbst sinnvolle und auf Wissen (nicht Glauben) basierende Entscheidungen fällen zu können. Schließlich liegt es bei Ihnen, ob Sie ein Risiko selbst tragen oder versichern wollen. Unsere Aufgabe ist es, Ihnen das Risiko und die Chancen zu erklären, sodass Sie selbst sachlich abwägen können. Schlussendlich entscheiden Sie, welche Bausteine des Konzeptes Sie für sich umsetzen möchten. Unsere Beratung besteht nicht aus einem steifen Angebot, sondern aus einem Prozess, welcher sich mit Ihnen gemeinsam von der Entstehung bis zur Umsetzung entwickelt.

Unverbindlich Kontakt aufnehmen

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